En el contexto actual de regulaciones financieras más estrictas, la identificación adecuada de clientes y usuarios se ha convertido en una prioridad para las empresas que operan en México. La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) establece directrices claras sobre cómo llevar a cabo este proceso de manera efectiva y en cumplimiento con la ley.
¿Cómo Identificar a tus Clientes o Usuarios?
Establece Protocolos Internos: Desarrolla documentos detallados que describan los lineamientos y mecanismos para identificar a tus clientes o usuarios. Estos documentos deben seguir los lineamientos mínimos establecidos por la normatividad, así como los relativos a la verificación y actualización de los datos proporcionados.
Integra y Conserva Expedientes Únicos: Crea y guarda los expedientes únicos de identificación de cada cliente o usuario, asegurándote de cumplir con los datos y documentos requeridos por la LFPIORPI. Esto incluye información detallada sobre la declaración del cliente o usuario, ya sea persona física o moral, nacional o extranjera.
Verifica en Listas Oficiales: Consulta regularmente las listas oficiales, también conocidas como “listas negras”, emitidas por autoridades nacionales, organismos internacionales o autoridades de otros países. Asegúrate de que las personas con las que realizas operaciones no estén vinculadas a organizaciones delictivas o actividades ilícitas.
Recomendación de Prudencia: Si los clientes o usuarios se niegan a proporcionar la información o documentación necesaria para el cumplimiento de las obligaciones de la LFPIORPI, se recomienda abstenerse de llevar a cabo la operación vulnerable.
La identificación de clientes y usuarios se encuentra respaldada por los artículos 18 fracciones I, II y III, 21 y 22 de la LFPIORPI, así como por los artículos 11, 12, 23, 27, 37, 38 y anexos 3, 4, 4 bis, 5, 6, 7, 7 bis, 7A y 8 de las Reglas de Carácter General en Materia de la LFPIORPI.
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