- Conozca sus obligaciones como sujeto obligado: La LFPIORPI establece que ciertas actividades y sectores económicos son considerados como actividades vulnerables al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, y los profesionales que participan en estas operaciones son sujetos obligados. Identifique si su actividad está incluida en la lista de actividades vulnerables y determine cuáles son sus obligaciones específicas de acuerdo a la normativa.
- Identifique a sus clientes: La debida diligencia es un requisito importante de la LFPIORPI. Antes de realizar cualquier transacción, es importante identificar y verificar la identidad de los clientes, así como determinar la fuente de sus fondos. Esto incluye recopilar información personal y de contacto, revisar documentos de identificación oficiales, verificar la información proporcionada y realizar un análisis de riesgo.
- Registre y reporte las transacciones sospechosas: Si se sospecha de alguna transacción, es importante reportarla al Servicio de Administración Tributaria (SAT). El reporte debe incluir información sobre la transacción, los clientes involucrados y la fuente de los fondos. Además, es importante mantener registros precisos y actualizados de todas las transacciones.
- Capacite a su personal: Todos los empleados deben ser capacitados regularmente sobre las obligaciones de la LFPIORPI, incluyendo la identificación de transacciones sospechosas, la debida diligencia y la presentación de reportes. La capacitación debe ser actualizada de manera constante para mantener al personal informado sobre los cambios en la normativa.
- Implemente un programa de cumplimiento: Un programa de cumplimiento ayuda a asegurar que todas las obligaciones de la LFPIORPI se estén cumpliendo de manera adecuada. Este programa debe incluir políticas y procedimientos para cumplir con la normativa, un manual de identificación de clientes y usuarios, un sistema de control interno y auditoría, y un oficial de cumplimiento designado para supervisar y monitorear el programa.
En resumen, el cumplimiento de la LFPIORPI es fundamental para prevenir el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en México. Es importante conocer sus obligaciones como sujeto obligado, identificar a los clientes, registrar y reportar transacciones sospechosas, capacitar a su personal y implementar un programa de cumplimiento adecuado para asegurar el cumplimiento de la normativa.
Noticias PLD
