Skip to main content

El lavado de dinero requiere encontrar huecos en la economía formal para poder encubrir e introducir capital obtenido de forma ilegal. Este proceso criminal tiene el objetivo el blanqueo de efectivo obtenido por tráfico de drogas, contrabando de armas, corrupción, fraude, trata de personas, extorsión, piratería, evasión fiscal y terrorismo. 

El lavado de dinero atraviesa diversas fases y comienza cuando una persona ingresa sus ganancias al sistema financiero a través de depósitos en efectivo o inversiones financieras. Acto seguido, debe encontrar una figura que ayude a trasladar este efectivo en transacciones financieras para que sea difícil su rastreo. Finalmente se reinsertan los fondos monetarios ilegales a la economía donde ya aparecen legítimos y se pueden utilizar legalmente. 

Usualmente se ayudan de negocios que tienen actividades vulnerables, ya que  de esta forma pueden lavar grandes cantidades de dinero. Es importante que como dueños de negocios se conozca la normatividad de la ley LFPIORPI y se cumpla al pie de la letra la ley antilavado. En los últimos 13 años, según un estudio de la UNAM, se han abierto 1,632 carpetas de investigación por el delito de lavado de dinero en México. 

El impacto que tiene el lavado de dinero en México, es profundo, por lo que la UIF ha exhortado a utilizar el portal antilavado para realizar alta y registro de actividades vulnerables, además de reportes periódicos a través de la figura del oficial de cumplimento, a fin de evitar multas. Recientemente la UIF ha puesto la certificación de lavado de dinero para crear una cultura respecto al tema.

Noticias PLD

Propuestas de Reforma Antilavado en México Permanecen pendientes del Senado
Lavado de dinero en México
9 noviembre, 2023

Propuestas de Reforma Antilavado en México Permanecen pendientes del Senado

Propuestas de Reforma Antilavado en México Permanecen pendientes del Senado. Seis propuestas de reforma en relación con la prevención del lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento al…
Actividades Vulnerables
7 mayo, 2024

El Auge del Derecho Administrativo y sus Implicaciones en México contra el lavado de dinero.

En las últimas dos décadas, México ha sido testigo de un aumento significativo en el número de leyes y regulaciones, especialmente en el ámbito del derecho administrativo. Este crecimiento, impulsado…
Actividades Vulnerables
9 junio, 2024

Riesgos y Consecuencias: Exceder el Límite de Efectivo en la Compra de Automóviles bajo la LFPIORPI

En la actualidad, la compra de vehículos con efectivo se ha vuelto un tema de atención especial para las autoridades, especialmente en el marco de la Ley Federal para la…