Seis propuestas de reforma en relación con la prevención del lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento al terrorismo se han presentado en el Senado de la República desde 2018 por parte de diversos grupos parlamentarios. Sin embargo, estas propuestas aún no se han incorporado a la Ley Antilavado, según lo señalado por la senadora Minerva Hernández Ramos. Durante su participación en el sexto Congreso Internacional en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, la senadora destacó la importancia de enfocarse en la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, ya que se trata de dinero que ingresa al sistema financiero a través de actividades ilegales, lo cual no contribuye a la economía ni a los gastos públicos.
Hernández explicó que desde 2014 hasta 2023 se han presentado 5,576 iniciativas en diversas áreas legislativas, de las cuales 618 aún están pendientes, incluyendo las seis que buscan modificar la Ley Antilavado y la Ley Federal de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Entre los cambios significativos propuestos en estas reformas se encuentra la otorgación de autonomía a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para recuperar activos relacionados con el lavado de dinero, abordar desigualdades entre los sujetos obligados, alinear la ley con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y abordar la cuestión de los beneficiarios finales.
La senadora del Partido Acción Nacional (PAN) señaló que la falta de certeza jurídica, la impunidad y la dificultad para rastrear las operaciones en efectivo, así como la ineficacia en la implementación de regulaciones, siguen siendo los principales riesgos en la regulación. Además, mencionó que el crimen organizado utiliza las remesas como una vía para ingresar dinero ilegal al país desde Estados Unidos, lo cual podría afectar a las instituciones financieras receptoras de estos fondos. Hernández subrayó la necesidad de una legislación dinámica y una investigación efectiva para combatir el lavado de dinero.
El último informe de evaluación del GAFI sugirió que grandes sumas de dinero producto del lavado podrían ingresar al país desde el extranjero a través de transferencias electrónicas o en efectivo. La Secretaría de Hacienda advirtió sobre la práctica del uso de efectivo, que facilita las transacciones financieras ilícitas y representa una vulnerabilidad al dificultar el seguimiento de estos fondos, especialmente en moneda extranjera. La senadora confía en que estos temas se incluyan en la agenda legislativa futura para abordar los desafíos pendientes en la lucha contra el lavado de dinero y lograr un combate eficaz contra este fenómeno.
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