Skip to main content

El lavado de dinero es un delito que afecta a nivel mundial, incluido México, y puede tener graves consecuencias tanto para individuos como para empresas. Una actividad especialmente vulnerable para el lavado de dinero es la recepción de donativos por parte de las empresas, ya que los delincuentes pueden utilizar esta vía aparentemente legítima para legitimar recursos de origen ilícito. Por lo tanto, es esencial que las empresas que reciben donativos estén alerta y tomen medidas para prevenir el lavado de dinero y mantener su integridad en el mercado.

Las empresas que reciben donativos deben implementar un programa de cumplimiento basado en riesgos para mitigar la posibilidad de ser utilizadas para lavar dinero. Algunas medidas fundamentales que las empresas deben considerar son:

  • Organización y Documentación: Realizar una exhaustiva debida diligencia sobre los donantes potenciales para verificar su identidad, actividades y la legalidad de sus recursos. Esto ayudará a asegurarse de que los donativos provengan de fuentes legítimas.
  • Políticas y procedimientos: Establecer políticas y procedimientos claros para la recepción de donativos, incluyendo límites de montos y verificación de la alineación del donativo con el propósito de la empresa.
  • Monitoreo de transacciones: Implementar sistemas de monitoreo para detectar operaciones inusuales o sospechosas en relación con los donativos recibidos.
  • Capacitación del personal: Capacitar a los empleados sobre las señales de alerta y los riesgos asociados al lavado de dinero, para que puedan identificar posibles actividades sospechosas.
  • Reporte de operaciones sospechosas: Estar preparado para presentar reportes de operaciones sospechosas ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) si se detecta alguna actividad inusual o sospechosa.
  • Colaboración con autoridades: Mantener una comunicación constante y colaborar con las autoridades pertinentes para prevenir y combatir el lavado de dinero.

Además, las empresas deben estar atentas a las señales de alerta que puedan indicar un posible intento de lavado de dinero a través de donativos. Algunas de estas señales pueden incluir donativos de montos desproporcionados o repetitivos de un mismo donante, donativos de fuentes poco claras o de países con alto riesgo de lavado de dinero, y donativos que no se alineen con la actividad o giro comercial de la empresa.

El lavado de dinero es un delito que puede afectar a cualquier tipo de empresa, incluidas aquellas que reciben donativos. Es fundamental que las empresas estén alerta y tomen medidas proactivas para prevenir el lavado de dinero, asegurando que sus operaciones sean transparentes y legales. La prevención del lavado de dinero es una responsabilidad compartida entre las empresas y las autoridades, y juntos pueden contribuir a mantener la integridad del sistema financiero y proteger la economía de México.

Noticias PLD

Sistema de Administración Tributaria
5 octubre, 2022

Alcances del SAT en el cumplimiento de la Ley Antilavado

En la supervisión del cumplimiento de la Ley Antilavado hay diferentes instancias con distintas atribuciones. Una de ellas es el Sistema de Administración Tributaria (SAT) que, de acuerdo con el…
Ley Antilavado
9 mayo, 2023

Límites de pago en efectivo según la Ley Antilavado

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) establece una serie de medidas para combatir el lavado de dinero en México. Entre…
Lavado de dinero en México
15 junio, 2022

El lavado de dinero es una amenaza para las infraestructuras críticas financieras

El director de Seguridad e Inteligencia del Banco Sabadell de México, se pronunció en el II Congreso Mexicano PIC sobre el lavado de dinero, mencionando que es una amenaza para…